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诺亚财富即将赴美IPO红杉资本曾投资500万美元

发布时间:2020-01-17 15:07:53 阅读: 来源:绷缝机厂家

诺亚财富即将赴美IPO 红杉资本曾投资500万美元转载cyzone导语: 个人理财业务是一项知识性、技术性相当强的综合性业务,涉及市场、资本、金融、贸易、法律等领域,对从业人员的专业素质要求很高。在国外,理财师大多是业内多年经验的老者;而在中国

个人理财业务是一项知识性、技术性相当强的综合性业务,涉及市场、资本、金融、贸易、法律等领域,对从业人员的专业素质要求很高。在国外,理财师大多是业内多年经验的老者;而在中国,私人理财行业兴起仅10余年,人才本身就非常稀缺,高素质理财师更是行业发展的一大瓶颈。目前,诺亚的理财师中,大约有六成是投身金融行业不过两三年的年轻人。国内理财行业普遍采取激进的绩效导向制,很多理财师倾向于把客户当成自己的私人财产。因此,如果缺乏强有力的管理机制,理财师的跳槽将不可避免造成公司客户流失。

因此,国内理财机构面临着这样的难题:一方面希望理财师能力很强,另一方面又担心对其失去约束。如何解决这个问题?汪静波发展出了自己的一套用人方法,既克服了高素质理财师缺乏的短板,又培养了他们对企业的向心力,从而支持了公司的快速发展。

理财师的定位:邻家女孩赢信任

典型的私人理财公司的客户(诺亚的标准是流动资产至少在300万元以上)多是生意人或企业高管,老练精明、戒备心很强,不容易信任别人。怎样取信这样的客户?大多数理财机构认为,理财师个人能力要很强,看起来专业。汪静波却反其道而行之。她认为,诺亚的人应该看起来朴实,富有亲切感,就像一个邻家女孩一样。

邻家女孩的灵感起源于一个小故事。2005年,汪静波发现一名女员工无论经验和学历都很不错,汪希望她从后台的理财规划转到从事更具挑战性的客户挖掘工作,但这个女孩子自己没有勇气,汪也没有十足的把握。一次汪静波和股东们提起了这个事情,一位曾经见过这个女孩的股东非常肯定地说,这个女孩一定能行,因为她有一种亲和力,就像个邻家姑娘,我一看到她就很信任。

汪静波留意到该股东说的话,并且在其后的工作中更加明白邻家女孩的好处。诺亚的客户大多精明,如果诺亚的理财师在他们面前扮专业,不懂装懂,且不说能不能蒙蔽这些精明的客户们,即便一时侥幸,也往往会因为给予了错误的意见,造成客户的损失。这都会让客户对公司望而却步。而具备邻家女孩气质的员工,也许不是那种看起来非常聪明的人,但她们通常都拥有诚实的本质。当客户问起一个理财产品,她们会诚实地告诉客户自己还没有全面了解,但承诺可以找到懂的人去了解,并不断学习改进,而后进一步与客户更深入沟通交流。在能干和诚实之间,私人理财的客户们往往对后者更加重视。

因此,汪静波在选聘员工时,非常注意筛选具有同类气质的人,这样努力的结果就是,诺亚建立起了一支气质相近、具有共同文化价值观、能够取得客户信任的团队。不过,邻家女孩只是比较容易和客户建立信任关系,但要想真正打动客户,还需要能够给予客户真正有用的理财建议。

多渠道理财服务

在诺亚,理财师并不是直接向客户提供理财意见并跟踪操作的全能型理财师,而更像是一个定期拜访的调研员,主要作用是调查与简单的理财咨询,包括客户的日常信息沟通、了解客户的需求、定期对客户的资产状况进行调查(许多调查最后会形成规范的表格文档并反馈到公司)以及公司产品推介等。

更多的对能力要求非常高的工作转入了公司总部的后台,譬如产品的设计和筛选,客户的资产配置规划、风险的监控等等。这样就缩小了理财师的工作范围,降低了工作难度和对经验和能力的要求,适应了目前优秀理财师缺乏的现状;而同时诺亚也将个人理财中最重要的核心能力产品和风险控制掌握在自己手中,从而提升了公司总部在创造客户价值上的作用。

除了理财师这条途径,诺亚还在公司内部设立了客户服务中心与客户联络沟通。一些标准化的信息如公司对资本市场的看法、产品信息、客户的投诉信息等都通过客户服务中心发送给客户,客户服务中心还根据资本市场的变化及时通知客户调整资产配置。

这样做的好处在于,尽可能避免单纯依靠理财师传达而造成的信息失真,同时,客户感觉到真正能为其创造价值的是整个诺亚,这样客户资源就牢牢掌握在公司手中。

汪静波认为,诺亚财富(NOAH,,%)的模式类似于金融界(JRJC,8.28,-0.84%)的携程(CTRP,52.06,+2.62%)。2007年红杉资本对诺亚财富的首期注资额为500万美元,而红杉中国的执行合伙人沈南鹏正是携程网的创始人。所谓携程模式,就是网站作为中介,把商家及消费者的需求很好地结合起来;诺亚财富就是通过标准化业务流程等方式,把金融产品和中国高净资产人群的需求紧密结合。汪静波说,诺亚的理念是把简单的事情重复地做、做到极致。

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