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借P2P圈钱投资网站变身非法融资平台

发布时间:2020-01-14 20:58:57 阅读: 来源:绷缝机厂家

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P2P的英文意思是“个人对个人”。P2P网贷平台是近年来兴起的网贷平台,简单说即由某个企业搭建一个平台,由需要钱的人发布需求,投资人参与竞标,由平台撮合双方交易的完成,并收取一定服务费的一种网贷模式。

今年3月14日,国内P2P网络信贷的“老牌”企业—浙江省衢州市中宝投资有限公司(下称“中宝投资”)突然发布公告:中宝公司因涉嫌经济犯罪被衢州市公安局立案调查,网站业务暂停运作。

4月14日,衢州市检察院以涉嫌非法吸收公众存款对该公司法定代表人周辉批准逮捕。

今年32岁的周辉,是衢州市柯城区人。2011年2月,周辉在衢州注册中宝投资,并在互联网上建立了中宝投资网站,对外宣传该网站是专门从事民间网络借贷的P2P网站。

网站要求投资者在平台注册后必须先交一笔会员费,成为其VIP会员,加入官方投资QQ群才可以对其平台部分项目投资。资金交易的主要方式也在加入这个QQ群后,由线上充值转为线下网银或者支付宝转账。

中宝投资网显示的P2P产品平均利率为19.71%,远高于行业平均水平。有不少谨慎的投资人先以几千元小额资金投入网站,按照协议很快拿回了本金和利息,于是开始大笔金额地投入。高额的回报让更多的人将钱投了进去。

那么,这些钱去了哪儿?是否像周辉跟投资人宣传的那样,都投入到了各种项目中呢?

检察机关审理查明,事实上,投资人通过网上银行或汇款方式充值的资金,全部打入了周辉个人银行账户内。

周辉又假借他人名义注册会员账号,“扮演”贷款人角色,频繁在网站上发布贷款协议,吸引投资人用自己账户内的资金对贷款协议进行投资。贷款协议到期后,公司会将相应的本金加利息转入投资人在网站上的账户内。投资人可选择投资另外的贷款协议,也可提现,经向网站申请、审核后,将钱从周辉的账户转到投资人账户中。

据办案人员介绍,周辉实际上是假借了P2P网贷的形式,将中宝投资网站变成了自己的融资平台。公安机关初步查明,他发布的贷款协议里提及的贷款项目90%以上都是虚假的。调查初期,警方发现周辉在中宝投资平台用于接收资金的银行账户消费金额巨大,2013年在车辆、手表以及其他高档消费品等方面的消费金额达到1200余万元;今年1月,周辉购买车辆消费金额达1000余万元。公安机关已查扣周辉本人以及以中宝投资公司和其妻子名义购买的劳斯莱斯等豪华车8辆。

据统计,周辉向全国30余个省市的1600余名投资人进行集资。2013年12月13日,有关职能部门向衢州市公安局移送线索,举报周辉有实施破坏金融管理秩序违法犯罪嫌疑。2014年1月2日,衢州市公安局对周辉先行以涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。3月13日,衢州警方依法对周辉采取刑拘强制措施。

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